Доступный лизинг автомобилей для юридических лиц

С проблемой расширения автопарка и приобретения транспортных средств для решения разнообразных бизнес-задач сталкивается практически любой хозяйствующий субъект, независимо от его размеров и сферы деятельности. Лизинг позволяет решить эту проблему оптимальным способом. Лизинг автомобилей для юридических лиц — продукт, популярный во всех регионах России. Благодаря лизингу появляется возможность приобрести любое транспортное средство, как новое, так и с пробегом, от импортного или отечественного производителя.

Автомобили в лизинг для юридических лиц как эффективный способ расширения бизнеса

Активное расширение каждого предпринимательства требует привлечения внешних финансовых инвестиций. Если планируется приобретение транспортного средства, наиболее целесообразным способом будет аренда машины с правом последующего выкупа. Лизинг автомобилей для коммерческих целей имеет массу преимуществ. Это:

• сохранение объемов оборотного капитала,
• индивидуальный график ежемесячных выплат,
• существенное снижение налогооблагаемой базы и возмещение НДС,
• возможность начисления ускоренной амортизации,
• большой список опций, осуществляемых силами лизингодателя: «переобувка» авто, страхование и сервис, регистрация автомобиля в ГИБДД.

Хотя лизинг автотранспорта стал широко применяться относительно недавно, уже сейчас эта форма инвестирования в различные проекты считается одной из наиболее жизнеспособных. В основном это обуславливается следующими причинами.

Лизинг автомобилей избавляет лизингополучателя единовременно отвлекать большую сумму денежных средств из оборота и способствует оперативному обновлению автопарка и снижению налоговых издержек. Обязанность уплаты НДС в этом случае лежит на лизингодателе, а ежемесячные платежи относятся на издержки предприятия. Помимо этого, все риски, связанные с угоном, поломкой транспортного средства, также берет на себя лизинговая компания.

Лизинг для юридических лиц является удобной формой приобретения нового имущества. Лизинговый рынок достаточно богат на предложения, поэтому в лизинг можно приобрести практически любую марку, модель авто любого года выпуска. Помимо этого, автомобиль в лизинг для юридических лиц практически всегда предоставляется без дополнительного обеспечения, т.к. залогом по сделке выступает само транспортное средство.

На основании этого можно сделать выводы, что эта финансовая программа доступна и необходима всем субъектам предпринимательства, начиная от крупных предприятий и заканчивая ИП и ООО

. Если крупные хозяйствующие субъекты, как правило, имеют в штате грамотного юриста, который может самостоятельно найти ответы на все интересующие вопросы относительно лизинга, то у индивидуального предпринимателя часто возникают вопросы по поводу процедуры лизинга, условий заключения договора, необходимого пакета документов и т.д.

Лизинг автомобилей для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей

Малый бизнес — это залог стабильности и эффективного развития экономики государства. Но в России нехватка финансирования часто сдерживает развитие субъектов малого предпринимательства. В основном эта проблема решается с помощью двух способов: автокредит банка или приобретение транспортного средства в лизинг. Большую долю лизинговых сделок в сегменте малого бизнеса занимает лизинг автотранспортных средств.

Конечно, лизингодатели предпочитают сотрудничать с крупными предприятиями. Это выгоднее экономически и менее трудозатратно. Для малого бизнеса характерно несколько факторов, объясняющих специфику и проблемы лизингового рынка в этом сегменте:

• Небольшие по сумме сделки. Следовательно, доход от них фирмы-лизингодателя несопоставим по доходу от лизинга автомобилей для крупного бизнеса.
• Ведение малыми предприятиями двойной бухгалтерии. Этот аспект мешает оценке реального состояния их бизнеса. Хотя руководители и ИП выражают готовность демонстрации данных управленческого учета, лизинговые компании опираются только на официальную бухгалтерию.

Несмотря на эти нюансы, лизинг для ИП и ООО существует и активно развивается. Помимо перечисленных выше общих преимуществ, лизинг для малого бизнеса имеет еще ряд плюсов:

1. Более мягкие в сравнении с банковскими продуктами требования к лизингополучателю.
2. Быстрый срок ответа на заявку.
3. Отсутствие требований к обязательному дополнительному обеспечению.

Пакет документов для ООО и ИП для обращения в лизинговую компанию

Основные требования к субъектам малого бизнеса связаны со сроками функционирования предприятия (от 6-12 месяцев) и финансовым положением потенциального клиента. В основном требования к финансовому состоянию этих юридических лиц следующие:

• ведение безубыточной деятельности в течение последних 12 месяцев,
• наличие балансовых активов,
• стабильность оборотов по расчетном счете за последние 6 месяцев или год,
• наличие ежемесячной прибыли, превышающей размер ежемесячного лизингового платежа в 2-3 раза.

В случае если предприятие находится на упрощенной системе налогообложения, его финансовое состояние анализируется по оборотам расчетного счета. Также берутся в расчет и юридические факторы: местонахождение организации, планируемый режим и место эксплуатации автотранспортного средства, состав учредителей и т.д.

В случаях, когда малое предприятие не удовлетворяет требованиям лизингодателя, возможно привлечение поручителя.

Пакет документов, необходимый чтобы оформить автомобиль в лизинг для ИП и ООО, как правило, минимален: устав, учредительный договор, бухгалтерская отчетность за период от квартала до года (форма №1 и 2), информация об оборотах по расчетному счету.

Типы лизинговых продуктов для малого бизнеса

• Экспресс-лизинг

Этот вид лизинга полностью отвечает потребностям и интересам малого предпринимательства. Скорость рассмотрения заявки составляет от 1 до 24 часов.

• Лизинг без оценки финансового состояния

Данный тип лизинговых сделок не подразумевает оценки финансового состояния, либо оценка происходит по основным показателям. В этом случае более высокий размер первоначального взноса (до 50%) и большая процентная ставка. Часто по такой сделке владелец предприятия выступает личным поручителем.

• Лизинг для организаций УСН

Если субъект находится на упрощенной системе налогообложения, лизинг утрачивает основные налоговые преимущества. Лизингодатель, являющийся плательщиком НДС, облагает лизинговые платежи НДС, которые для упрощенца не подлежат возмещению.

Для того чтобы не обременять субъект, находящийся на УСН, налогом, некоторые лизинговые компании предлагают свои услуги без включения в платежи НДС. Как правило, это происходит, если компания-лизингодатель сама применяет упрощенную систему налогообложения.